Objectifs de la formation

• Intégrer les objectifs des établissements financiers dans la relation récurrente Entreprise-Banque
• Maitriser les éléments clefs du scoring financier bancaire
• Comprendre les critères de la notation Banque De France
• Savoir présenter son business plan à un établissement bancaire
• Avoir en tête les clefs nécessaires à l’obtention d’un financement

Démarche

• Alternance d’apports théoriques et de réflexions communes
• Cas pratiques et exemples de cas concrets
• Support de synthèse remis à chaque participant
• Un questionnaire/quizz permettra d’évaluer les connaissances acquises

Programme

LES OBJECTIFS DES ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS

- Les objectifs des établissements financiers
- La communication de l’information
- Les signaux de détérioration de la relation Entreprise/Banque

L’ANALYSE DU RISQUE DE L’ENTREPRISE PAR LA BANQUE

- La généralisation des procédures de scoring
- Les indicateurs de cotation d’une PME
- Les points clés de l’analyse des dossiers
- La communication de l’entreprise
- Les éléments quantitatifs du scoring financier
- Les clauses de sauvegarde et les principaux covenants
- Le bilan « pool de fonds » et ’affectation des free cash flow

L’ANALYSE DE LA COTATION « BANQUE DE FRANCE »

- Le contexte et les objectifs poursuivis
- Le système de notation
- La côte d’activité
- Les 13 côtes de crédit
- L’indicateur dirigeant « personne physique »

LES CONTRAINTES DES ÉTABLISSEMENTS FINANCIERS

- Fonds propres et risques encourus
- Fonds propres minimaux
- Le risque de crédit
- Le déploiement de Bâle III

LA PRÉSENTATION D’UN BUSINESS PLAN A UNE BANQUE

- Les points clés
- Fiche signalétique et executive summary
- Environnement de l’entreprise, business model canvas et SWOT
- La présentation de l’historique financier
- La présentation des éléments prévisionnels
- L’intégration de scénarii dégradés

LES CLES POUR OBTENIR UN FINANCEMENT

- Les 7 incontournables
- La caution personnelle
- La durée et les taux d’intérêts
- Les garanties données

Public concerné

• Dirigeants de PME et responsables financiers souhaitant approfondir leurs connaissances des référentiels bancaires et entretenir un dialogue constructif avec leurs partenaires financiers.